20/08/2020
[GÓC CẢNH TỈNH MÔ HÌNH ĐA CẤP BIẾN TƯỚNG] NHẬN DIỆN ĐA CẤP LỪA ĐẢO THỜI CÔNG NGHỆ - NHIỀU NGƯỜI VÌ HAM GIÀU NHANH MÀ BỊ MẤT HÀNG TỶ ĐỒNG
Trong những năm trở lại đây, khi trình độ dân trí đi lên, để theo kịp thời đại, các công ty đa cấp lừa đảo cũng liên tục tìm cách biến đổi. Kết quả là các chiêu thức mới cùng hàng chục mặt hàng bình phong mới ra đời, từ các khóa học kỹ năng mềm, khóa học làm giàu, bán hàng online, mua hàng tích điểm (MyAladdinz, BBI Mall, MFCClub), Công ty tài chính công nghệ (ERG), bất động sản (Alibaba), khởi nghiệp sáng tạo (Khởi nghiệp 360), đầu tư tiền ảo (BitConnect, IFan), ví điện tử (PayAsian), mạng xã hội (Hahalolo, FutureNet), sàn giao dịch nhị phân (Wefinex)…
Tháng 6/2020, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An nhận được đơn trình báo của nhiều công dân trên địa bàn tỉnh Nghệ An về việc họ bị các đối tượng rủ rê tham gia đầu tư vào hệ thống MFCClub (MBI) làm thiệt hại hàng tỷ đồng. Điều đáng nói là những người tham gia hầu hết là những người lớn tuổi, ít hiểu biết về công nghệ và số tiền họ đầu tư là rất lớn (có người hơn 1 tỷ đồng). Qua xác minh, Cơ quan điều tra xác định số tiền mà họ đầu tư đều đã được quy đổi sang tiền ảo của hệ thống MFCClub. Tuy nhiên, sau một thời gian dồn hết tiền để đầu tư vào hệ thống, toàn bộ tiền ảo của họ không thể quy đổi ra tiền thật để rút về tài khoản ngân hàng của họ. Thông tin về hệ thống MFCClub mập mờ, máy chủ hệ thống không đặt tại Việt Nam nên không thể xác định được đối tượng.
Tại Nghệ An, gần đây nổi lên các hệ thống như BBI Mall, MyAladdinz...Ứng dụng mua sắm trực tuyến BBI Mall được quảng cáo là có cơ chế tích điểm, hoàn tiền cực “khủng” có thể lên tới 180% so với chi phí bỏ ra ban đầu. Nhưng thực tế có rất nhiều đơn hàng ảo, sản phẩm ảo không có thật, có dấu hiệu chỉ nhằm mục đích huy động vốn. Gần đây, rất nhiều khách hàng của BBI đã phản ánh lại là không thể rút tiền từ tài khoản BBI.
Đối với MyAladdinz, có nhiều dấu hiệu khả nghi đây là là một dự án Ponzi (Mô hình Ponzi là hình thức vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay) ra đời với mục đích kêu gọi nhà đầu tư góp tiền đầu tư, hoặc cho App vay, với lãi suất cực kỳ cao. App sẽ lấy tiền của người đến sau để trả cho người đến trước. MyAladdinz cũng tương tự như các mô hình Ponzi nổi tiếng trước đây – chẳng hạn như OneCoin, Bitconnect, Ifan, Pincoin,.. những dự án khét tiếng một thời đã sập, sẽ sụp đổ khi lượng nhà đầu tư mới giảm, không còn tiền trả lãi, hoặc nhà sáng lập app ôm tiền bỏ chạy. Hiện tại, My Aladdinz hoạt động bất hợp pháp ở Việt Nam.
Đáng lo ngại, những mô hình lừa đảo, đa cấp công nghệ ra đời lại nhắm đến các "con mồi" là sinh viên, người lớn tuổi, người thất nghiệp và cả các vùng quê gây ra thiệt hại lớn cho người tham gia.
NHẬN DIỆN ĐA CẤP LỪA ĐẢO THỜI CÔNG NGHỆ
Để nhận diện đa cấp lừa đảo thời công nghệ không khó, mọi người dựa vào một số đặc điểm sau để có thể nhận biết:
(1) Yêu cầu mua các gói đầu tư
(2) Không có sản phẩm thực sự: Sản phẩm của đa cấp lừa đảo công nghệ là các sản phẩm bình phong như: Tiền ảo, Tích điểm, Quỹ đầu tư...
(3) Hứa hẹn lãi suất cao: Giờ đây một số loại đa cấp còn biến tướng theo dạng mua hàng tích điểm 100%, 200%..., tuy nhiên điểm này chỉ có giá trị sử dụng trong hệ thống của họ. Khi hệ thống sụp đổ số tiền (điểm) của nhà đầu tư cũng không cánh mà bay. Một số hệ thống hiện tại như BBI Mall, MyAladdinz là những ví dụ điển hình. (hiện tại hệ thống BBI Mall gần như không giao dịch được, nhà đầu tư không thể giao dịch đổi điểm ra tiền cũng như những giao dịch mua bán điểm BBI)
(4) Đưa ra những lời có cánh và những câu chuyện không tưởng để tẩy não người tham gia như: "Không cần làm gì vẫn giàu", "Chỉ cần tham gia một thời gian anh/chị có muốn nghèo cũng khó", "Anh/chị có ước mơ, khát khao làm giàu không", "Câu chuyện về cậu bé dân tộc không biết gì về công nghệ nhưng đã làm giàu bằng MyAladdinz"...
(5) Tổ chức các cuộc hội thảo chia sẻ cách làm giàu, cho nhà đầu tư tham quan du lịch nước ngoài bằng tiền của nhà đầu tư (mà họ không hề biết).
(6) Đánh bóng tên tuổi: Các dự án đa cấp sẽ khéo léo sử dụng tên tuổi của những người nổi tiếng để đánh bóng tên tuổi của họ (ví dụ như My Aladdinz lợi dụng một cách khéo léo hình ảnh của những người nổi tiếng như Tổng thống Mỹ Donald Trump hay Robert Kiyosaki – tác giả cuốn sách “Cha giàu, Cha nghèo”, để đánh bóng thương hiệu, tạo sự uy tín đối với các nhà đầu tư.
(7) Tuyển đại lý cấp dưới để hưởng hoa hồng, càng nhiều cấp thì hưởng càng nhiều.
Nguồn: Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An
